银行存款账户的使用和管理
2016-4-7 0:0:0 wondial银行存款账户的使用和管理
银行存款账户的使用和管理1．银行存款账户的使用
银行账户是各单位与其他单位通过银行办理结算和现金收付的重要工具。为了维护金融秩序，保证各项经济业务的正常开展，各单位应加强对银行账户的使用。银行存款账户的使用规定有以下几点。
（1）认真贯彻执行国家的政策、法令，遵守银行信贷结算和现金管理规定。银行检查时，单位应提供账户使用情况的有关资料。
（2）单位在银行开立的账户，只供本单位业务经营范围内的资金收付，不许出租、出借或转让给其他单位或个人使用。
（3）各种收付款凭证，必须如实填明款项来源或用途，不得巧立名目、弄虚作假；不得套取现金、套购物资。严禁利用账户搞非法活动。
（4）各单位在银行的账户必须有足够的资金保证支付，不准签发空头的付款凭证和远期的支付凭证。
（5）各单位应及时、正确地记载银行往来账务，并及时与银行寄送的对账单进行核对；若发现不符，应尽快查对清楚。
2．银行存款账户的管理原则
根据《银行账户管理办法》的规定，银行账户管理应遵守以下几项基本原则，如下表所示。
基本原则 | 解释 | 具体说明 |
| 一个基本账户原则 | 存款人只能在银行开立一个基本存款账户，不能开立多头基本存款账户 | 存款人在银行开立基本存款账户，由中国人民银行当地分支机构核发开户许可制度 |
| 自愿选择原则 | 存款人可以自主选择银行开立账户，银行也可以自愿选择存款人开立账户 | 任何单位和个人不得强制存款人和银行开立或使用账户 |
| 存款保密原则 | 银行必须依法为存款人保密，维护存款人资金的自主支配权 | 除国家法律规定和国务院授权中国人民银行总行监督的项目外，银行不得代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人账户内的存款 |
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目前设置不了。@畅捷支持侯椿寳:11.6更改不了总账账薄打印的固定的行数了？那12.0可以吗？12.0也是没有这个明细设置。
用友U8其他现金、银行存款日记帐打印U8其他现金、银行存款日记帐打印
U8其他-现金、银行存款日记帐打印
| 自动编号: | 11816 | 产品版本: | U8其他 |
| 产品模块: | 总账 | 所属行业: | 通用 |
| 适用产品: | U8——公共财政 | 关 键 字: | 打印输出 |
| 问题名称: | 现金、银行存款日记帐打印 | ||
| 问题现象: | 有一客户，是一家市财政局结算中心用户使用的是用友公共财政8.10。客户在总帐中菜单‘出纳’--‘帐薄打印‘--’现金日记帐‘，选择现金、银行存款日记帐打印时，如果选按年排页，在打印时只有从二月份开始的日记帐但一月份的数据没有，如单独选择一月份提示‘没有要打印的科目’。我在查询日记帐时明明有一月份的数据。如果在选项中设置按月排页则打印没有问提。 | ||
| 原因分析: | 同解决方案 | ||
| 解决方案: | 按上述的描述，可能是一月份的时候的选项中是按月排页，而从二月份又重新设置了选项，此时再去查一月份数据时，显示就不正确了，所以对选项的设置建议年初作变动，或在查询或打印一月份数据时，将选项改回来！ 温馨提示：如果您的问题还没有解决，欢迎进入用友云基地。 | ||
